Ira Trading Strategies

Können Sie Handel Optionen in einer IRA Dank der zunehmenden Beliebtheit der Option Trading und mehr Einzelpersonen gehen die selbstgesteuerte Route mit ihren Ruhestand Konten. Die Frage ist unvermeidlich - können Sie handeln Optionen in einem IRA Die kurze Antwort - und die gute Nachricht - ist ja. Fast alle großen Online-Broker in den Vereinigten Staaten bieten Optionen-genehmigt IRA-Konten. Aber es gibt noch einige wichtige Faktoren und Fragen, die der einzelne Investor kennen sollte. Welche Art von Optionen können Sie in einem IRA handeln Das erste wichtige Problem ist einfach zu verstehen, was spezifische Option Trading-Strategien sind in einem Optionen-zugelassenen IRA-Konto zur Verfügung. Im Allgemeinen die meisten grundlegenden Option Strategien, einschließlich abgedeckten Anrufe. Lange Anrufe und lange Putze zu kaufen. Und manchmal schreiben Bargeld-gesicherte Puts werden in fast jedem Optionen-genehmigt IRA-Konto zur Verfügung. Abhängig von der Politik der einzelnen Broker in Frage, bestimmte Zwischenstufe Handelsstrategien wie Debit-und Credit-Spread-Strategien sind manchmal auch für erfahrene Option Trader verfügbar. Aber erwarten Sie nicht in der Lage, besonders anspruchsvolle Option Strategien in Ihrem Ruhestand Konto Handel. Darüber hinaus, aus regulatorischen Gründen, ist kein Handel, der die Verwendung von Margin erfordert erlaubt. Und genau wie eine Seite, würde ich wirklich empfehlen, dass Sie vollständig verstehen, wie der Makler klassifiziert und behandelt verkaufen Cash-gesicherten Puts. Auf einem Risiko-Reward-Diagramm, das Schreiben eines Cash-Secured Put, unter den meisten Bedingungen, ist identisch mit dem Schreiben einer abgedeckten Call. Und doch einige Online-Broker bestehen auf der Behandlung von Cash-gesicherten Puts, als ob theyre irgendwie riskanter oder schwerer zu verstehen als eine abgedeckte Call, die meiner Meinung nach ist irgendwie dumm. Und es kann potenziell blockieren Sie von der Verwendung, was kann ein sehr lukratives und - je nachdem, wie Sie es einrichten - geringe Risiko Option Handel. Unterschiede zwischen den optionalisierten Margin-Konten und den optionalisierten IRAs Unabhängig davon, ob Sie Optionen in einem Ruhestandskonto oder einem regulären margin-genehmigten individuellen steuerpflichtigen Konto handeln, gibt es zwei grundlegende Unterschiede zwischen diesen Konten. Die erste, wie wir bereits gesehen haben, ist, dass Marge ist nicht in einer IRA erlaubt. Das heißt, zum Beispiel, wenn Sie für das Schreiben oder Verkaufen in einem IRA genehmigt sind, müssen sie bar-gesichert werden (dh Ihr Konto enthält die volle Cash-Betrag für 100 der Aktien für den Fall, dass Sie zugeordnet) zu zahlen. Und der zweite Unterschied ist, dass viele Online-Broker - wie ich bereits erwähnt - die Art und Komplexität der Optionsstrategien, die ihren IRA-Kontoinhabern zur Verfügung stehen, einschränken. Einige der Beschränkungen sind, Bundesregulierung zu entsprechen, aber andere basieren auf den Brokers eigenen Richtlinien. Es ist wichtig zu recherchieren adäquat vor der Zeit, so dass Sie genau wissen, welche Geschäfte potenziell zur Verfügung stehen, bevor Sie einen Makler - es kann frustrierend sein, nicht auf eine Verschwendung von Zeit zu erwähnen, um alle Schwierigkeiten, um Ihr Konto alle gesetzt zu gehen Up und finanziert nur um zu realisieren, nachdem die Tatsache, dass Sie nicht erlaubt zu handeln und zu investieren, wie Sie planten. Die Bedeutung der Handelsebenen Unabhängig davon, ob Sie Optionen in einem Ruhestand-Konto oder ein Nicht-Ruhestand-Konto, nur weil ein Broker erlaubt bestimmte Trades innerhalb dieses Kontos bedeutet nicht unbedingt, dass youll Zugang zu diesen Arten von Trades selbst haben. Um sich vor Beschwerden und Klagen von unerfahrenen Option Trader dezimieren ihre Konten zu schützen, weil sie nicht ganz verstehen, das Risiko ihrer eigenen Trades, Makler kategorisieren verschiedene Optionsstrategien in verschiedenen Handelsebenen. Und um es verwirrender zu machen, sind diese Handelsebenen nicht einheitlich definiert. Es gibt eine Art von allgemeiner Ähnlichkeit in der gesamten Branche, aber am Ende des Tages klassifiziert und definiert jede Brokerage ihre eigenen Optionen Trading-Ebenen. Je nach Broker gibt es typischerweise drei bis fünf separate Handelskategorien, wobei jede Stufe schrittweise mehr Handelserfahrung erfordert und manchmal mehr Kapital, Nettovermögen und / oder persönliches Einkommen für die Genehmigung qualifiziert. Beste Option Broker für IRA Konten Es gibt zahlreiche Faktoren zu berücksichtigen, beim Einkaufen für einen Online-Broker, um eine Option-genehmigt IRA eingerichtet. Verständnis einer Broker Option Handel Ebenen und qualifizierende Anforderungen sollte nicht das einzige Element, das Sie betrachten, aber wenn Optionshandel ist ein Kernbestandteil Ihrer IRA-Investition Strategie sollte es definitiv einer Ihrer Top-Überlegungen sein. Ich würde tatsächlich empfehlen Sie verbringen einige Zeit am Telefon im Gespräch mit ihren Konto-Wiederholungen. Manchmal ist die entsprechende Website-Informationen nicht leicht zu finden, manchmal ist es nicht hilfreich, und in einigen Fällen ist es nicht einmal richtig. Sprechen mit einem Vertreter wird Ihnen nicht nur Bestätigung und Klarstellung viel schneller, es wird Ihnen auch eine Chance, um Ihre potenziellen Makler Kundenservice. Und Kundendienst Erfahrungen und Kompetenz können von einem Online-Broker bis zum nächsten weit variieren. Und nun die nächste wichtige Frage - Sollten Sie Optionen in einem IRAThe besten Strategien zur Maximierung Ihrer IRA ein Individuelles Ruhestand Konto kann ein mächtiges Werkzeug für Altersvorsorge sein. Jährliche Beiträge für Ihre IRA (derzeit bis zu 5.500, oder 6.500 für die 50 und älter) sind oft steuerlich absetzbar. Die Investitionen wachsen steuerbegünstigt und werden nur besteuert, wenn sie aus dem Konto ab dem Jahr 70 zurückgezogen werden. IRA Einkommen wird als regelmäßige Einkommen besteuert, so theres einen zusätzlichen Vorteil für Rentner in einer niedrigeren Steuerklasse als wenn sie arbeiteten. Traditionelle IRAs stehen jedem einkommensverdienenden Individuum zur Verfügung, obwohl es Einkommensgrenzen für die Deduktion für Personen gibt, die teilnehmen oder deren Ehepartner beteiligt sind, in einem Arbeitgeber-geförderten Ruhestandsgeld. Trotzdem können versierte Anleger noch bessere Renditen aus einem IRA-Konto auswringen. Heres wie: Beginn früh. Compounding Geld ist ein Schneeballeffekt Investition und Rendite werden reinvestiert und generieren mehr Renditen, die reinvestiert werden, und so weiter. Je länger Ihr Geld hat steuerfrei zusammenzusetzen, desto besser sind Sie. Und nicht gelähmt, wenn Sie nicht die maximale Höhe beitragen können. Anstatt sich darum zu kümmern, wie viel Sie einstecken können, fangen Sie einfach damit an, sagt Shashin Shah, ein Finanzplaner in Dallas. Auch wenn seine 25, nur so erhalten Sie in die Gewohnheit. Dann weiter zu 50, dann 100. Warten Sie nicht bis Steuer Tag. Viele Menschen tragen zu ihrer IRA bei, wenn sie ihre Steuern am 15. April des folgenden Jahres einreichen. Wenn Sie warten, nicht nur Sie leugnen Ihren Beitrag die Chance, für so viel wie 15 Monate wachsen, riskieren Sie die gesamte Investition zu einem Höhepunkt auf dem Markt. Machen Sie Ihren Beitrag zu Beginn des Steuerjahres zumindest erlaubt es für längere Verbindung, obwohl für Aktien insbesondere das Risiko des Kaufs an einem Peak bleibt. Stattdessen empfiehlt Shah, im Laufe des Steuerjahres monatliche Beiträge zu tätigen, was als Dollar-Kosten-Mittelwert bezeichnet wird. Mit Dollar Kosten Mittelwert, youre Kauf ein wenig jeden Monat über die 12-Monats-Zeitraum. Also, wenn die Märkte auf, können Sie kaufen, und wenn die Märkte nach unten, können Sie kaufen, sagt er. Es dauert das Rätselraten aus dem Timing des Marktes. Darüber hinaus, regelmäßige Beiträge Instill Disziplin zu investieren. Eines der großen Geheimnisse für langfristige Investitionen auf jeder Ebene ist die Konsistenz, sagt er. Verwenden Sie Ihre IRA zu spezialisieren. Für Menschen mit einem einzigen Ruhestand Konto, was geht, hängt von Ihren Investitionen Ziele. (Unter den Aktien empfehlen die meisten Berater Index - oder Exchange Traded-Fonds mit sehr geringen Aufwendungen und anderen Gebühren.) Aber für eine anspruchsvollere Altersvorsorge empfehlen die Finanzberater zunehmend die Verteilung von Altersvorsorgeanlagen über Konten, die auf dem Grundsatz der Besteuerung beruhen Lage. (Mehr dazu unter Minimieren von Steuern mit Vermögensstandort.) Traditionell bedeutet das, dass Erwerbsanleihen, die relativ steuerlich ineffizient sind, in IRAs gehören, während Aktien und andere Vermögenswerte, die Kapitalgewinne generieren, die eine Steuerpräferenz gegenüber Einkünften erzielen, Sollten in steuerpflichtigen Konten geführt werden. Aber in der Praxis, nach Finanzberater Michael Kitces, nicht alle Aktienstrategien sind steuergünstig. Darüber hinaus fügt er hinzu, dass ein Vermögenswert nicht nur auf die Steuereffizienz, sondern auch auf die voraussichtlichen Renditen und Ihre eigene Situation hochrentable aber ineffiziente Vermögenswerte, wie ein aktiv verwalteter Investmentfonds, für eine IRA bevorzugen, während Indexfonds, sagen wir, könnte Besser in einem steuerpflichtigen Konto. Und es stellt sich heraus, es spielt keine Rolle, wo niedrigere Rendite-Vermögenswerte, wie viele Anleihen, gehen. Auf jeden Fall sollte diese Art von Vermögensbereich nicht verkrümmen eine globale Asset Allocation-Strategie. Auf der anderen Seite, wenn Sie einen Arbeitgeber-gesponsert Plan in Ihrem Ruhestand Portfolio mit allen erforderlichen Blue-Chip-Optionen, die Sie Ihre IRA könnte mehr Abenteuer. Nutzen Sie die Möglichkeit, in Small-Cap-Aktien, ausländische Aktien, Immobilien oder die vielen anderen spezialisierten Fonds, die jetzt auftauchen zu investieren. Wandeln Sie es in ein Roth um. Im Gegensatz zu einer traditionellen IRA, wird ein Roth IRA Konto mit Geld finanziert, das vorne besteuert wurde, aber einmal finanziert, kann das Konto wachsen und schließlich von weiteren Steuern liquidiert werden. Wie bei einer traditionellen IRA beträgt der Höchstbeitrag zu einem Roth-Konto derzeit 5.500 (6.500 für Personen ab 50 Jahren), aber es gibt auch Einkommensgrenzen, die es härter machen, aber auch für hochverdiente Individuen nicht unmöglich sind Haben einen Roth-Account. Nach Kitces, ein Roth-Konto in der Regel, wenn auch nicht immer, macht mehr Sinn als eine traditionelle IRA, wenn Sie wahrscheinlich in einer höheren Steuerklasse in den Ruhestand zu sein. Shah sagt, dass ein Roth am besten für Vermögenswerte, besonders hochwachsende Vermögenswerte, geeignet ist, die für eine lange Zeit 30 Jahre oder länger gehalten werden können. Seit 2010 gibt es keine Grenzen, wie viel Geld in einem Jahr von einem traditionellen IRA zu einem Roth-Konto umgewandelt werden kann, und es gibt auch keine Einkommensberechtigungsgrenzen für eine Roth-Umwandlung. Tatsächlich öffnen diese Regeln einen Rückkanal, um Menschen zu erlauben, die zu viel Geld verdienen, um zu einem Roth-Konto beizutragen, um einen durch die Umwandlung einer traditionellen IRA zu finanzieren. (Für mehr auf diesem, siehe Vor-und Nachteile der Schaffung einer Backdoor Roth IRA.) In dem Ausmaß, dass Sie Ihr traditionelles Konto mit abzugsfähigen, Pretax Geld finanziert haben, müssen Sie Steuern auf das Geld zahlen, wenn Sie es in ein Roth konvertieren. Viele Berater empfehlen Ihnen, Ihre Umwandlung auf Ihr Einkommen und Ihre Steuerklasse zu schneidern, so dass Sie nicht finden, stoßen bis zur nächsten Klammer, obwohl die zusätzlichen Steueraufwand klein ist. ZB wenn youre einzeln und Ihr steuerpflichtiges Einkommen 2016 75.000 ist, sind Sie sicher in der 25 Steuerklammer und Sie können konvertieren (und Steuer auf) 15.750 von einer traditionellen IRA und Aufenthalt in der 25 Haltewinkel. Aber wenn Sie konvertieren, sagen, 20.000, youll zahlen 28 auf die zusätzlichen 4.250. Das zusätzliche 3 kostet 128. Benennen Sie einen Begünstigten. Eines Tages wirst du sterben, aber dein IRA kann weiterleben. Wenn Sie einen Begünstigten nicht nennen, werden die Erlöse aus Ihrem Ruhestandskonto Erbschaftsgebühren und potenziell allen Gläubigern unterliegen, die Sie haben und die steuerbegünstigte Verknüpfung unterbrochen wird. Aber ein Begünstigter kann steuerliche Stundung ausdehnen, indem er Verteilungen auf der Grundlage seiner statistisch erwarteten Lebensdauer ausführt. Darüber hinaus kann ein Ehegatte über Ihre IRA in ein neues Konto rollen und müssen nicht anfangen, Ausschüttungen zu beginnen, bis er oder sie das 70. Lebensjahr erreicht. (Und Ihr Ehegatte kann dann das Konto an seinen eigenen Begünstigten verlassen, der die Verteilungsanforderung neu kalibriert. ) Wenn Sie mehr als einen Begünstigten benennen möchten, teilen Sie Ihre IRA in getrennte Konten auf, eine für jede benannte Person. (Wenn Sie einen Minderjährigen nennen möchten, finden Sie unter Die Definition eines Minderjährigen als IRA-Begünstigter.) Die untere Linie Obwohl die Prinzipien der Verwaltung einer IRA einfach sind, kann der Prozess mit seinen arkanen Regeln und komplizierten Formen sehr komplex sein. Achten Sie darauf, beim Ausfüllen der Papierkram, und betrachten Beratung einer Steuer-und Immobilien-Stratege, bevor sie zu tief. Options Strategien und Ihr IRA-Konto 5 Dezember, 2011 3:53 PM Ich empfange viele Antworten von Lesern meiner Option Strategieartikel. Kürzlich ist eine Frage auftaucht, obwohl in verschiedenen Formen. Arbeiten diese Strategien mit IRA-Konten Die einfache Antwort ist JA, in einem Ausmaß. In einigen Fällen funktionieren die Optionen tatsächlich besser in einem IRA als in einem steuerpflichtigen Konto. Eine der häufigsten Option Strategien ist der Verkauf einer nackten Put statt der tatsächlichen Kauf der zugrunde liegenden Aktien. Die Besteuerung der Gewinne aus Sicherheiten (einschließlich Optionen), die kurzfristig veräußert werden, erfolgt zu ordentlichen Ertragsraten. In einer IRA ist dies nicht wichtig, da es keine aktuelle Steuer und alle Ausschüttungen sind zu normalen Preisen unabhängig von ihrer ursprünglichen Quelle besteuert. Also, von einem IRA Besteuerung Standpunkt gibt es keinen Unterschied im Verkauf von Puts und Kauf von Aktien (obwohl es kann auch ein Unterschied in der Investition Ergebnis). In einem steuerpflichtigen Konto das gleiche nicht unbedingt wahr. Wenn Sie einen Bestand lang genug halten, können die Dividenden und der Gewinn mit dem niedrigeren langfristigen Kapitalertragsteuersatz besteuert werden. Shorting eine Put wird immer zu normalen Preisen besteuert und kann deutlich höher sein. Dies ist ein Faktor, der Ihre Netto-Rendite nach Steuern reduzieren und sollte in Ihre Planung berücksichtigt werden. Die Besteuerung beiseite legen, gibt es mehrere Einschränkungen in IRA-Konten müssen Sie mit. Erstens ist das Margin-Konto. Ihre IRA muss ein Margin-Konto zu etablieren, wenn Sie jede Strategie anders als nur den Kauf von Anrufen oder Puts beschäftigen werden. Dies ist in der Regel keine große Sache, sondern erfordert eine ordnungsgemäße Handelsbehörde aus der Compliance-Abteilung Ihres Brokers. Die einfachste Berechtigungsstufe ermöglicht den Verkauf von gedeckten Anrufen. Das ist wirklich eher eine Aktienstrategie als eine Optionsstrategie, aber ich schließe sie ein. Als nächstes ist der Verkauf von Cash Secured Puts. Das ist relativ einfach zu verstehen. Nehmen wir an, Sie wollen 1000 Aktien eines Aktienhandels bei 15 kaufen. Dies würde 15.000 in bar erfordern. Statt eines endgültigen Kaufs können Sie 10 Puts verkaufen (jeder Posten steuert 100 Aktien). Ihr Exposure ist nicht größer als das Erwerben von 1000 Aktien für 15.000 und Sie müssen nur reservieren, oder 15% von Bargeld beiseite legen, um diese Transaktion einzugeben. Im Wesentlichen gibt es keine Hebelwirkung. Dies ist anders als Marge in einem steuerpflichtigen Konto, das so wenig wie 25 Marge erfordern kann. Steuerpflichtige Margin-Konten erhöhen die Hebelwirkung so viel wie vierfache. Dies ist entweder gut oder schlecht, je nachdem, auf welcher Seite Sie landen. Eine weitere Einschränkung in einem IRA-Konto ist das Verbot des Leerverkaufs. Der Verkauf von nackten Anrufen ist ähnlich wie Kurzschließen der zugrunde liegenden und verboten in IRAs. In einem steuerpflichtigen Konto können Sie nackte Anrufe verkaufen und müssen nur mit Margin-Anforderungen umgehen. Dies bedeutet, dass diese Strategien, die den Verkauf von nackten Anrufe enthalten können nicht verwendet werden. Strategien, die so begrenzt sind, umfassen Straddles, erwürgt, synthetische Shorts und andere Derivate. Nehmen wir an, Sie wollten eine Straddle auf einem bestimmten Basiswert verkaufen. Dies erfordert, dass Sie einen Put und einen Anruf bei dem gleichen Streik (in der Regel am gleichen Ablauf, aber nicht erforderlich) zu verkaufen. In einem steuerbaren Margin-Konto wäre dies erlaubt. Der Handel wird gepaart und die Margin-Anforderung wird auf nur einem der Beine berechnet: die größere der beiden. Dies kann ein sehr nützliches Werkzeug sein, wenn ein Handel, der durch den Verkauf eines Puts eingegeben wird, sich gegen Sie wendet. Der Verkauf eines Anrufs kann weitere Verluste ausgleichen oder reduzieren. Sie verwenden wenig oder keinen Rand. Dies kann nicht getan werden, in einem IRA-Margin-Konto als ein nackter Anruf kann nicht mit einem Päckchen gepaart werden (es kann nur mit einem langen Anruf gepaart werden). Einige Leser können nur Zone aus, wenn Gespräch dreht sich zu Straddles und erwürgt. Sie verstehen oft, was sie sind, aber nicht wirklich verstehen, wie sie verwendet werden können. Straddles und erwürgt kann eine der einfachsten und produktivsten Hecken zur Verfügung stellen. Die Leser möchten vielleicht meinen Artikel über die Verwendung eines erwürgen, um XLE zu hedge zu sehen, diese Strategien in Aktion zu überprüfen. Leider ist diese Technik nicht verfügbar in IRA-Konten. Dies führt uns zu den verfügbaren Optionsstrategien --- Spreads. Dazu gehören Kalender-Spreads, diagonale Spreads, vertikale Spreads und bestimmte Schmetterling und Kondore, die voll-Paar Optionen. Dies erfordert eine höhere Handelsbehörde. Lassen Sie uns untersuchen, eine vertikale Stier put spread, um den Vorteil dieser höheren Handelsbehörde zu sehen. Diese Strategie besteht darin, einen Put an einem Schlag zu verkaufen und eine Schutzpause zu einem niedrigeren Streik zu kaufen (beide mit derselben Ausatmung). Ein Beispiel wäre ein Aktienhandel am 25. Sie könnten 10 Out-of-the-money Puts mit einem Streik von 24 zu verkaufen und kaufen 10 schützende OTM setzt mit einem Streik von 20. Wenn Sie nicht über die höhere Handelsbehörde würde es Als zwei getrennte Transaktionen auf. 1) ein Bargeld abgedeckt Put erfordert 24.000 in Reserve (24 Mal 1000 Aktien) plus 2) ein Cash-Kauf der unteren Streik gesetzt. Mit der höheren Behörde ist die Margin Anforderung einfach der Unterschied in Streiks (4) mal die Anzahl der Aktien (1000) oder 4.000. Viele meiner Portfolio-Strategien bestehen zum Teil aus dem Kauf von weit veralteten Optionen und Verkauf von nahe datiert oder wöchentlichen Optionen (Kalender Spreads). Diese Spreads sind alle in einem IRA-Account erlaubt und müssen nur die verfügbaren Margin-Salden berücksichtigen. Die IRA-Margin-Berechnung für eine Kalender-Spread ist die gleiche wie die vertikale setzen. Es ist nur der Unterschied in Streiks mal die Aktien. Also, wenn Sie 10 September gekauft OTM Anrufe bei 24 und verkauft 10 OTM Dezember fordert bei 19 Ihre Margin Anforderung ist 5000 (5 Streik Differential mal 1000 Aktien). Wenn Sie einen Anruf zu einem höheren Preis verkauft als die, die Sie gekauft haben, gibt es keine Margin-Anforderung, nur Bargeld. Es ist sehr viel das gleiche wie ein abgedeckter Anruf angesehen. Darüber hinaus, wenn Sie verkaufen eine Put an einem niedrigeren Streik als die, die Sie gekauft haben, gibt es keine Marge, nur Bargeld. Wenn Spreads in einem IRA Account verwendet werden, kann eine Handelskomplexität existieren. Lassen Sie uns sagen, Ihre IRA hatte 100.000 im Gesamtwert auf 60.000 in Aktien und 40.000 in bar gebrochen. Lets weiter sagen, Sie wollten in eine Bull-Put-Spread für 10 Optionen auf SPY (derzeit bei 125) handeln. Sie verkaufen zehn OTM setzt auf einen Streik von 123 und kaufen zehn schützende OTM setzt mit einem Streik von 120. Ihre Margin Anforderung ist nur 30.000 (3 Streik Differentialzeiten 1000 Aktien) und gut in Ihrem Cash-Guthaben. Eine Schlange wartet auf dich in der Bürste. Lassen Sie uns sagen, SPY Tropfen und Ihre zehn Puts sind zugeordnet. Dies bedeutet, dass 1000 Aktien zu 123 für eine Gesamtkosten von 123.000 gekauft werden und Sie haben nur 40.000 in bar. Dies ist nicht zu groß ein Deal in traditionellen Margin-Konten, wie Sie Margin verwenden können, um die Aktien zu verkaufen. Es funktioniert nicht auf diese Weise mit IRA-Marge und dies stellt ein Problem, das Sie benötigen, um andere Wertpapiere zu liquidieren und Ihre Trading-Privilegien aussetzen. Sie müssen diskutieren, wie Ihr Broker wird damit umgehen, um sicherzustellen, dass Sie arent weiter eingeschränkt. Dies erfordert eine ständige Überwachung des extrinsischen Wertes der Option, um ihre Zuverlässigkeitswahrscheinlichkeit zu bestimmen. Wenn das Extrinsische nur wenige Cent annähert, erhöht sich die Zuweisungswahrscheinlichkeit. Wenn die Wahrscheinlichkeit groß ist, müssen Sie die Zuweisung vorab durchführen, indem Sie die Option im Voraus rollen. Wenn Sie nur mit Bargeld gesichert platziert müssen Sie nie über Zuweisung zu kümmern, da es immer genug Geld, um die Aufgabe zu decken. Ein ähnliches Problem kann auftreten, wenn Sie einen Anruf als Teil einer gepaarten Strategie verkaufen und der Anruf zugewiesen wird. Sie am Ende wird kurz die zugrunde liegenden. Da IRAs nicht kurz sein können, müssen Sie den Kurzschluss sofort bedecken und genug Bargeld in Ihrem Konto benötigen, um so zu tun. Wenn Sie nicht genug Bargeld haben, können Sie eine Handelsverletzung treffen und das Ihren zukünftigen Handel einschränkt. Wenn verschiedene Spreads können Sie Optionen mit einem Aufkleber-Preis über Ihren Account-Wert (Leverage) handeln, müssen Sie sie sorgfältig zu überwachen, um sicherzustellen, dass sie arent zugeordnet. Abschließend, wenn Sie die notwendige Handelsbehörde sichern können, werden viele der Optionsstrategien Ihnen zur Verfügung stehen. Die Margin-Anforderungen beschränken einen Teil der verfügbaren Hebelwirkung im Vergleich zu steuerpflichtigen Konten. Zuweisung kann auch ein größeres Problem als ein steuerpflichtiges Konto und erfordert Überwachung. Dies sind keine großen Hindernisse, sondern diejenigen, die im Auge behalten werden müssen. Offenlegung: Ich habe keine Positionen in den erwähnten Aktien und keine Pläne, irgendwelche Positionen innerhalb der nächsten 72 Stunden zu initiieren. Lesen Sie den ganzen Artikel